Реабилитация бизнеса по 115-ФЗ
- Разблокируем банковский счет
- Выведем Вашу организацию из высокого риска и «черного списка» ЦБ РФ
- Восстановим «онлайн-банк»
- Поможем открыть резервный счет
- Устраним проблемы с банками
- Настроим Вашу персональную систему банковского комплаенса
- Научим, как избежать проблем с банками в будущем
Проконсультируйтесь
со специалистом
со специалистом
* Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку своих персональных данных
Политика конфиденциальности
Данная политика конфиденциальности относится к сайту с доменным именем tga-compliance.ru и его поддоменами. Страница содержит сведения о том, какую информацию администрация сайта или третьи лица могут получать, когда пользователь (вы) посещаете его.
Персональные данные при посещении сайта передаются пользователем добровольно, к ним могут относиться: имя, фамилия, отчество, номера телефонов, адреса электронной почты, адреса для доставки товаров или оказания услуг, реквизиты компании, которую представляет пользователь, должность в компании, которую представляет пользователь, аккаунты в социальных сетях, а также — прочие, заполняемые поля форм.
Эти данные собираются в целях оказания услуг или продажи товаров, возможности связи с пользователем или иной активности пользователя на сайте, а также, чтобы отправлять пользователю информацию, которую он согласился получать.
Мы не проверяем достоверность оставляемых данных и не гарантируем качественного исполнения заказов, оказания услуг или обратной связи с нами при предоставлении некорректных сведений.
Данные собираются имеющимися на сайте формами для заполнения (например, регистрации, оформления заказа, подписки, оставления отзыва, вопроса, обратной связи и иными).
Формы, установленные на сайте, могут передавать данные как напрямую на сайт, так и на сайты сторонних организаций (скрипты сервисов сторонних организаций).
Данные могут собираться через технологию cookies (куки) как непосредственно сайтом, так и скриптами сервисов сторонних организаций. Эти данные собираются автоматически, отправку этих данных можно запретить, отключив cookies (куки) в браузере, в котором открывается сайт.
Не персональные данные
Кроме персональных данных при посещении сайта собираются не персональные данные, их сбор происходит автоматически веб-сервером, на котором расположен сайт, средствами CMS (системы управления сайтом), скриптами сторонних организаций, установленными на сайте. К данным, собираемым автоматически, относятся: IP адрес и страна его регистрации, имя домена, с которого вы к нам пришли, переходы посетителей с одной страницы сайта на другую, информация, которую ваш браузер предоставляет добровольно при посещении сайта, cookies (куки), фиксируются посещения, иные данные, собираемые счетчиками аналитики сторонних организаций, установленными на сайте.
Эти данные носят неперсонифицированный характер и направлены на улучшение обслуживания клиентов, улучшения удобства использования сайта, анализа статистики посещаемости.
Предоставление данных третьим лицам
Мы не раскрываем личную информацию пользователей компаниям, организациям и частным лицам, не связанным с нами. Исключение составляют случаи, перечисленные ниже.
По требованию закона
Информация может быть раскрыта в целях воспрепятствования мошенничеству или иным противоправным действиям; по требованию законодательства и в иных случаях, предусмотренных законами Российской Федерации.
Для оказания услуг, выполнения обязательств
Пользователь соглашается с тем, что персональная информация может быть передана третьим лицам в целях оказания заказанных на сайте услуг, выполнении иных обязательств перед пользователем. К таким лицам, например, относятся курьерская служба, почтовые службы, службы грузоперевозок и иные.
Сервисам сторонних организаций, установленным на сайте
На сайте могут быть установлены формы, собирающие персональную информацию других организаций, в этом случае сбор, хранение и защита персональной информации пользователя осуществляется сторонними организациями в соответствии с их политикой конфиденциальности.
Сбор, хранение и защита полученной от сторонней организации информации осуществляется в соответствии с настоящей политикой конфиденциальности.
Ваше согласие с этими условиями
Используя сайт, вы выражаете свое согласие с этой политикой конфиденциальности. Если вы не согласны с этой политикой, пожалуйста, не используйте его. Ваше дальнейшее использование сайта после внесения изменений в настоящую политику будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
Изменения в политике конфиденциальности
Мы имеем право по своему усмотрению обновлять данную политику конфиденциальности в любое время. Используя сайт, вы соглашаетесь с принятием на себя ответственности за периодическое ознакомление с политикой конфиденциальности и изменениями в ней.
Данные, которые собираются при посещении
Персональные данныеПерсональные данные при посещении сайта передаются пользователем добровольно, к ним могут относиться: имя, фамилия, отчество, номера телефонов, адреса электронной почты, адреса для доставки товаров или оказания услуг, реквизиты компании, которую представляет пользователь, должность в компании, которую представляет пользователь, аккаунты в социальных сетях, а также — прочие, заполняемые поля форм.
Эти данные собираются в целях оказания услуг или продажи товаров, возможности связи с пользователем или иной активности пользователя на сайте, а также, чтобы отправлять пользователю информацию, которую он согласился получать.
Мы не проверяем достоверность оставляемых данных и не гарантируем качественного исполнения заказов, оказания услуг или обратной связи с нами при предоставлении некорректных сведений.
Данные собираются имеющимися на сайте формами для заполнения (например, регистрации, оформления заказа, подписки, оставления отзыва, вопроса, обратной связи и иными).
Формы, установленные на сайте, могут передавать данные как напрямую на сайт, так и на сайты сторонних организаций (скрипты сервисов сторонних организаций).
Данные могут собираться через технологию cookies (куки) как непосредственно сайтом, так и скриптами сервисов сторонних организаций. Эти данные собираются автоматически, отправку этих данных можно запретить, отключив cookies (куки) в браузере, в котором открывается сайт.
Не персональные данные
Кроме персональных данных при посещении сайта собираются не персональные данные, их сбор происходит автоматически веб-сервером, на котором расположен сайт, средствами CMS (системы управления сайтом), скриптами сторонних организаций, установленными на сайте. К данным, собираемым автоматически, относятся: IP адрес и страна его регистрации, имя домена, с которого вы к нам пришли, переходы посетителей с одной страницы сайта на другую, информация, которую ваш браузер предоставляет добровольно при посещении сайта, cookies (куки), фиксируются посещения, иные данные, собираемые счетчиками аналитики сторонних организаций, установленными на сайте.
Эти данные носят неперсонифицированный характер и направлены на улучшение обслуживания клиентов, улучшения удобства использования сайта, анализа статистики посещаемости.
Предоставление данных третьим лицам
Мы не раскрываем личную информацию пользователей компаниям, организациям и частным лицам, не связанным с нами. Исключение составляют случаи, перечисленные ниже.
Данные пользователей в общем доступе
Персональные данные пользователя могут публиковаться в общем доступе в соответствии с функционалом сайта, например, при оставлении отзывов / вопросов, может публиковаться указанное пользователем имя, такая активность на сайте является добровольной, и пользователь своими действиями дает согласие на такую публикацию.По требованию закона
Информация может быть раскрыта в целях воспрепятствования мошенничеству или иным противоправным действиям; по требованию законодательства и в иных случаях, предусмотренных законами Российской Федерации.
Для оказания услуг, выполнения обязательств
Пользователь соглашается с тем, что персональная информация может быть передана третьим лицам в целях оказания заказанных на сайте услуг, выполнении иных обязательств перед пользователем. К таким лицам, например, относятся курьерская служба, почтовые службы, службы грузоперевозок и иные.
Сервисам сторонних организаций, установленным на сайте
На сайте могут быть установлены формы, собирающие персональную информацию других организаций, в этом случае сбор, хранение и защита персональной информации пользователя осуществляется сторонними организациями в соответствии с их политикой конфиденциальности.
Сбор, хранение и защита полученной от сторонней организации информации осуществляется в соответствии с настоящей политикой конфиденциальности.
Как мы защищаем вашу информацию
Мы принимаем соответствующие меры безопасности по сбору, хранению и обработке собранных данных для защиты их от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения, ограничиваем нашим сотрудникам, подрядчикам и агентам доступ к персональным данным, постоянно совершенствуем способы сбора, хранения и обработки данных, включая физические меры безопасности, для противодействия несанкционированному доступу к нашим системам.Ваше согласие с этими условиями
Используя сайт, вы выражаете свое согласие с этой политикой конфиденциальности. Если вы не согласны с этой политикой, пожалуйста, не используйте его. Ваше дальнейшее использование сайта после внесения изменений в настоящую политику будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
Отказ от ответственности
Политика конфиденциальности не распространяется ни на какие другие сайты и не применима к веб-сайтам третьих лиц, которые могут содержать упоминание о нашем сайте и с которых могут делаться ссылки на сайт, а также ссылки с этого сайта на другие сайты сети интернет. Мы не несем ответственности за действия других веб-сайтов.Изменения в политике конфиденциальности
Мы имеем право по своему усмотрению обновлять данную политику конфиденциальности в любое время. Используя сайт, вы соглашаетесь с принятием на себя ответственности за периодическое ознакомление с политикой конфиденциальности и изменениями в ней.
Последствия включения компании в высокий риск и «черный список» ЦБ РФ
Когда компания попадает в формируемый Банком России специальный перечень, так называемый «черный список», или ей присваивается высокий уровень риска, - в ближайшем будущем ее ожидают крупные проблемы, способные постепенно уничтожить весь бизнес:
Поступление запросов из банков о предоставлении большого количества документов и информации
Отказы банков в открытии новых счетов
Отказы банков в зачислении, переводе или снятии денег
Закрытие банком в одностороннем порядке действующих счетов
Приостановление проведения операций по счетам (отключение от онлайн-банкинга)
Невозможность своевременного выполнения обязательств перед контрагентами
Невозможность ведения финансовой деятельности ввиду блокировок
Штрафные санкции, убытки, пени, судебные разбирательства
Ликвидация бизнеса
Формирование негативной репутации компании на рынке
Ошибки самостоятельной реабилитации
Зачастую компании, попавшие в «черный список» или в высокий риск, при совершении попыток самостоятельно выйти из них, допускают ошибки, которые влекут за собой либо отказ в реабилитации, либо делают процедуру выхода из «черного списка» или высокого риска безрезультативной и неэффективной – не решающей указанные проблемы бизнеса.
Примерами таких ошибок могут служить:
Примерами таких ошибок могут служить:
Последствия
Даже если вам удастся успешно убрать одно попадание (метку) из «черного списка», при наличии нескольких таких попаданий это никак не улучшит положение бизнеса. Банки во внутренней системе продолжат видеть информацию о том, что компания находится в «черном списке».
Вывод
Крайне важно выяснить точное число попаданий компании в «черный список» и проводить реабилитацию в отношении каждого такого включения параллельно, чтобы в итоге полностью реабилитировать компанию.
Ошибка
Частичная реабилитация
Вывод
Необходимо строго соблюдать последовательность и содержание реабилитации, которые предусмотрены законодательством, нормативными актами Банка России и внутренними регламентами банков.
Последствия
Если вы пропустите этап переписки с банком либо не получите официальные документы от него, то все последующие действия (обращение в МВК или суд) не приведут к выходу из «черного списка», поскольку вам откажут в реабилитации по формальным основаниям.
Ошибка
Пропуск важных этапов реабилитации
Вывод
Необходимо в соответствии с запросами банка и нормативными актами Банка России предоставлять исчерпывающую информацию (то есть полную, раскрытую и подтвержденную документами).
Последствия
Непредставление документов в банк или МВК (по любой причине) практически во всех случаях влечет за собой «вечное» нахождение в «черном списке» и, как следствие, ликвидацию бизнеса или смену собственников и руководителей.
Ошибка
Непредставление/неполное представление документов в банк и/или МВК
Наши возможности
1. Разблокировка счетов
- Аннулирование отказов в проведении операций
- Отмена мер по ЗСК (светофор)
- Возобновление ДБО
2. Открытие/восстановление счетов
- Аннулирование отказов в открытии счетов
- Аннулирование решения банка о закрытии счета в одностороннем порядке
- Сопровождение открытия новых счетов и расчетов по ним
3. Исключение из «черного списка» и понижение риска ЦБ РФ (светофор)
- Удаление меток (записей) из базы ЦБ РФ и Росфинмониторинга
- Исключение из высокого и среднего риска ЦБ РФ
- Понижение риска, присвоенного банком
4. Помощь при возникновении вопросов/претензий/запросов со стороны банков
5. Банковский комплаенс
- Подготовка ответов/пояснений на запросы банков, анализ контрагентов, а также запрашиваемых документов и сведений на предмет полноты, корректности и возможности предоставления в банк
- Представление интересов Клиента в ходе переговоров с банками, включая визиты в конкретные отделения
- Проверка контрагентов на предмет их добросовестности и благонадежности
- Аудит финансово-хозяйственной деятельности на предмет наличия рисков блокировки и ОД/ФТ
- Разработка индивидуальных систем банковского комплаенса для предотвращения блокировки счетов и отнесения к высокому риску ЦБ РФ
6. Абонентское обслуживание
- В случае необходимости вышеуказанные услуги могут быть представлены в количестве, актуальном для Клиента, в рамках ежемесячного абонентского обслуживания.
TGA Compliance – банковский комплаенс нового уровня
TGA Compliance – команда практикующих юристов, консультантов и бухгалтеров, более 10-ти лет специализирующихся на различных отраслях права и финансов.
Наша миссия – довести Клиента до результата и помочь ему в решении жизненно важных проблем. Подробнее о нас расскажут цифры и факты:
Почему мы?
Команда квалифицированных юристов, специализирующихся на решении сложных проблем в области 115-ФЗ
Наши консультанты имеют свыше 10 лет опыта как в ТОПовых юридических и консалтинговых фирмах, так и на руководящих должностях в банках ТОП-10, а также в государственных структурах
Помогли реабилитироваться (выйти из «черного списка» ЦБ РФ) более чем 300 компаниям
Наши преимущества
Если по итогам анализа ситуации Клиента перспектива неоднозначна или не существенна – мы обязательно проинформируем его об этом, т. к. наша цель и первоочередная задача – не вытягивание денег любой ценой, а результат и польза для Клиента
Разблокировано более 500 счетов в банках с совокупной суммой денежных средств более 3,5 млрд рублей
Более чем 10-ти летний опыт в области 115-ФЗ позволил нам разработать собственную систему банковского комплаенса – после решения текущей задачи Клиента по разблокировке счета, мы не бросаем Клиента, а помогаем настроить его деятельность таким образом, чтобы избежать подобных негативных ситуаций в будущем
Команда обладает экспертизой в смежных отраслях: бухгалтерский учет, финансы, корпоративное и налоговое право, что позволяет эффективно решать нестандартные и сложные проблемы Клиентов.
Более 40% Клиентов после решения их первоначальной проблемы и удостоверившись в экспертности команды, сотрудничают с нами в рамках абонентского обслуживания: ежемесячного сопровождения банковской деятельности бизнеса.
Если Клиенту требуется более бюджетное решение для самостоятельного устранения проблемы, мы предоставляем ему все необходимые для этого ресурсы и инструменты: инструкции, описание нюансов процессов взаимодействия с банками и государственными органами, дорожные карты, а также шаблоны необходимых документов
Отзывы
Благодаря профессиональной работе команды TGА Compliance нам удалось реабилитировать 6 отказов в проведении операций через межведомственную комиссию при ЦБ РФ, а также убедить 2 банка в неправомерности их отказов в открытии счетов.
Также в результате работы специалистов удалось восстановить дистанционное банковское обслуживание с одним из банков.
Также в результате работы специалистов удалось восстановить дистанционное банковское обслуживание с одним из банков.
Наше агентство в течение последних трех лет испытывало сложности в коммуникации с банками: постоянные запросы документов, блокировки счетов доставляли серьезные неудобства.
Эксперты TGA Compliance помогли нам разблокировать все счета и настроить ФХД, в результате чего претензии банков сведены к минимуму.
Эксперты TGA Compliance помогли нам разблокировать все счета и настроить ФХД, в результате чего претензии банков сведены к минимуму.
Постоянное сотрудничество с TGА Compliance мы ведем уже более двух лет, по прошествии которых хотим поблагодарить команду за их профессионализм, внимательность, а также готовность оперативно решить жизненно важные для бизнеса задачи!
В результате работы коллег было реабилитировано 4 включения в черный список, а в настоящий момент TGА Compliance полностью сопровождает все процессы организации по взаимодействию с банками.
В результате работы коллег было реабилитировано 4 включения в черный список, а в настоящий момент TGА Compliance полностью сопровождает все процессы организации по взаимодействию с банками.
Ваша скидка активирована, в ближайшее время с Вами свяжется наш специалист
Акция!
Запишитесь на консультацию и получите скидку 10% при заказе услуги по разблокировке счета!
Получить скидку
* Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку своих персональных данных
ИП Гусев Константин Викторович
ИНН 644604099055
ОГРНИП 320370200028148
ИНН 644604099055
ОГРНИП 320370200028148
